將無業(yè)人員包裝成白領，騙貸買車轉手“洗白”銷贓——

樂陵公安破獲汽車貸款詐騙案

本報記者董建新 本報通訊員 張騰飛 趙帥

詐騙犯罪團伙跨省作案，大量招募職業(yè)“背貸人”騙貸買車異地上牌，再轉手“洗白”銷贓。近日，樂陵警方偵破一起特大涉汽車貸款詐騙案，抓獲犯罪嫌疑人17人，涉及全國24個省份，詐騙金額達1.2億余元。

轉手倒賣豪車異地上牌暗藏玄機

該案源于一次日常核查。樂陵市公安局車管所在核查2021年11月至2022年5月的車輛掛牌情況時，發(fā)現(xiàn)有97輛車是外地人在樂陵掛牌，車輛掛牌后不久就轉移過戶流向外省，現(xiàn)車主多為二手車經銷商，而這些分期付款購買的車輛，90%出現(xiàn)了還款逾期。

貸款買車、異地上牌，剛買就賣、迅速出手，這引起了樂陵警方注意。恰巧此時，又有一名外地人樊某用同樣方法為價值70多萬元的豪車上牌。得知情況后，民警迅速將其控制。經查，樊某本人沒有固定收入，他是按照別人要求，以自己名義分期付款購車，將車賣掉后按比例分紅。民警表示，樊某是這一詐騙鏈條中的“背貸人”，也被圈里人稱為“白戶”。犯罪團伙會大量招募“背貸人”，為他們注冊公司，虛假購買房產進行征信包裝，隨后以他們的名義低首付甚至零首付購車。之后，通過偽造購車發(fā)票和證件手續(xù)，異地掛牌將車輛“洗白”，并以優(yōu)惠價格向二手車商轉手銷售，剩余貸款不再償還，造成售車公司損失。

通過樊某提供的線索，樂陵警方對該團伙各犯罪環(huán)節(jié)拓展分析，研判出涉及全國24個省份的“背貸人”207人，涉及車輛227輛，抓獲犯罪嫌疑人17人。

搭建預警機制防止“快進快出”

民警表示，此類騙貸倒賣新車犯罪已形成完整的黑色產業(yè)鏈。犯罪鏈條上有組織者、貸款中介、“背貸人”、假證窩點和銷贓汽貿公司等角色，他們分工明確、行為隱蔽。

為延緩騙局被識破，“背貸人”購車后一般以個人或公司經營困難無法償還為由，拒不償還剩余貸款，造成民事糾紛假象，逃避公安機關打擊。掛牌“洗白”的車輛很快又被轉手，涉案車輛很難追回。

目前，德州已針對此類案件搭建汽車貸款詐騙嫌疑車輛挖掘模型，共挖掘出500余條涉及汽車貸款詐騙的可疑線索，并已展開偵查。通過金融、公安、車輛銷售企業(yè)等部門單位建立聯(lián)合工作機制，可以迅速獲知“快進快出”或短期多次購車且過戶頻繁等異常情況，做到及時預警。

警方提醒，莫在非法利益的誘惑下鋌而走險，濫用自身信用淪為“背貸人”，切記天上不會掉餡餅，不要因一時貪念而觸犯法律、追悔莫及。