德州晚報(bào)全媒體記者王南

隨著時(shí)代的發(fā)展，非法集資騙局也在不斷更新“馬甲”。郵儲(chǔ)銀行德州分行工作人員提醒市民警惕這非法集資常見(jiàn)的八種“馬甲”。

P2P等金融創(chuàng)新。不法分子假借P2P之名，吸收資金后進(jìn)入平臺(tái)賬戶形成資金池，行非法集資之實(shí)，將資金置于極大風(fēng)險(xiǎn)之中，一旦資金鏈斷裂，投資款就無(wú)法兌現(xiàn)。

私募資金。不法分子假借私募基金之名，違反私募基金募資規(guī)定，不設(shè)投資門檻，不限投資人數(shù)，公開(kāi)宣傳銷售，將投資款置于極大風(fēng)險(xiǎn)之中，資金安全難以保障。

代理投資。不法分子開(kāi)設(shè)投資管理公司，宣稱有專業(yè)操盤手代為操作期貨、外匯、貴金屬等交易，承諾本息安全，欺騙投資人在交易平臺(tái)上開(kāi)立賬戶后交由不法分子代為管理，借此集中投資款進(jìn)行大額資金操盤或挪作他用，置資金安全于不顧。

發(fā)售原始股。不法分子以發(fā)售原始股權(quán)為名向投資人虛構(gòu)上市回報(bào)，給投資人“講故事”“畫大餅”，誘騙投資人進(jìn)行投資，將投資款置于高風(fēng)險(xiǎn)之中。而事實(shí)上，發(fā)售原始股權(quán)有著嚴(yán)格的法律規(guī)定，公司上市需經(jīng)過(guò)監(jiān)管部門層層審批，對(duì)這種動(dòng)輒配股上市的說(shuō)法要提高警惕。

“移動(dòng)商城”“自選超市”。不法分子以“移動(dòng)商城”“自選超市”等名義，承諾消費(fèi)者在向不法分子控制的賬戶內(nèi)充值一定金額的錢款后，即贈(zèng)送米油等日常用品甚至所謂高檔營(yíng)養(yǎng)品，一定期限后返還充值款。究其本質(zhì)，就是假借銷售貨物非法集資。

投資養(yǎng)老。不法分子以投資養(yǎng)老基地、預(yù)售養(yǎng)老床位等項(xiàng)目為名，迎合老年投資人極其強(qiáng)烈的養(yǎng)老需求，往往以旅游考察為名，將老年客戶誘騙至所謂養(yǎng)老基地、福利院進(jìn)行參觀、游玩，描繪養(yǎng)老項(xiàng)目的未來(lái)，進(jìn)而以預(yù)售養(yǎng)老床位等名義非法集資。

傳銷型非法集資。不法分子以提供資產(chǎn)增值服務(wù)等名義，設(shè)置一定的投資金額標(biāo)準(zhǔn)，吸收投資人成為客戶，承諾回報(bào)。同時(shí)，還鼓勵(lì)投資人“拉人頭”入會(huì)投資，根據(jù)吸收的會(huì)員情況，向投資人支付“人頭費(fèi)”，最終形成金字塔式傳銷模式。

親友投資。不法分子向投資人許諾高額提成，鼓勵(lì)投資人吸引身邊親朋好友、鄰里同事進(jìn)行投資，將投資人轉(zhuǎn)化為業(yè)務(wù)員，不少親友往往礙于情面進(jìn)行投資。經(jīng)濟(jì)損失一旦發(fā)生，往往波及一個(gè)家庭，甚至一個(gè)社區(qū)。